自我理财规划书(个人理财规划书)

下面是好好范文网小编收集整理的自我理财规划书(个人理财规划书)，仅供参考，欢迎大家阅读！

目录

前言：

前言：

理财寄语和声明

尊敬的X先生：

您好！

本理财规划书的分析结果建立在您提供的家庭财务数据之上，理财规划书最终给出的建议的有效性将取决于您的家庭财务数据的真实性，为保证理财规划确实可行，希望您尽可能提供完整、真实、有效的数据，以更好地满足您个性化的需求，对于您的家庭财务隐私，您无需顾虑，本人将对您的信息严格保密并愿意承担泄露您隐私的法律责任。

本理财规划书涉及未来消费与收入，对部分参数的假设仅为市场平均水平，关于您家庭特殊性对理财规划造成的偏差希望您及时加以调整。

理财规划在具体实施的过程中每年可能因为宏观因素影响将有部分的偏离预期值，预期值仅供参考，具体以您家庭的实际情况为主。

理财是一种生活态度的体现，一个成功的家庭，理财的工作必定是不差的，在此预祝您实现理财成功，实现家庭目标。

理财经理：ciel

2020.06

二、客户本人和家庭基本情况

1、客户基本资料分析

2、家庭背景分析（基本情况的调查）

三、客户的风险偏好测试

1、偏好测试

风险偏好测试能够帮助您准确地对自我风险承受能力进行专业的认知，是您进行理财之前比较重要的环节，有助于您选择适宜的理财产品，确定恰到好处的理财目标，鉴于您家庭财务的特殊性，我从100多道测试题中筛选出12道测试题，并为您进行了量身改造，您在测试的过程尽量不要思虑太久，迟疑不决，遵从您的内心进行选择，在您测试完成之后，我们将对您的测试结果进行专业细致的分析。

测试如下：

X先生风险偏好测试

亲爱的X先生：

风险偏好测试是理财规划的一个重要组成部分，根据风险偏好测试的内容，我们可以了解到您真实的风险承担能力，请您根据实际情况进行填写，之后我们将对您的风险承受能力进行界定，从而使您知道您属于哪一类投资者，以便依据自己的风险承受能力选择合适的投资产品。

该问卷一共12题，请您遵从自己的真实想法填写，谢谢配合！

得分参考：

5分以上，风险规避者，选择基金和银行存款等低风险理财产品，有条件的用户建议购买利率债券或可转让债券。

2分到5分，风险中立者，选择债劵，股票，并可以投资部分低风险期货、远期和外汇市场。

2分以下，风险爱好者，可以选着外汇，黄金，期货，期权，现货等作为投资对象。

2、风险偏好分析

四、基本财务状况分析

1、收入来源，资产负债表，收入支出。

家庭资产负债表

年度家庭收入支出表：（按支出类别记）

2.职业寿命：职业生命周期、家庭生命周期和健康周期测算

职业生命周期表

家庭生命周期

健康周期

3、资金使用现状

资金使用结构表

五、家庭财务问题诊断

1、资产负债表分析

2、家庭收支表分析

3、财务比率分析

六、理财规划内容要素：

1、职业规划、住房规划、保险规划、子女教育规划、退休养老规划。

职业规划

住房规划

保险规划

子女教育规划

养老规划

2、理财产品的配置

3.、必要的假设和风险提示

因理财规划的需要，对部分金融数据做出如下假设：

年通货膨胀率为3%；

货币市场基金年收益率未2.35%；

银行活期存款利率0.35%；

六个月定期存款利率1.30%

一年定期存款利率1.50%

三年定期存款利率2.75%

七、理财规划的执行、定期检查、信息反馈路径

您配置资产表：

月度检查计划表：

八、结束语

尊敬的X先生：

不积硅步无以至千里，不积小流无以至江海。成功的理财需要持之以恒，我为您量身制定的月度规划表，希望您每月进行填写和检查，把理财规划落到实处。在此，祝您理财成功，家庭幸福。

理财经理：ciel

2020.06