什么样的保险计划书才算是一份合格的计划书(如何规划一份完整的保险计划书)

2023-09-09 19:22:00 来源 : haohaofanwen.com 投稿人 : admin

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什么样的保险计划书才算是一份合格的计划书

一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。

首先，你必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。

设计保险计划书要遵循三个原则：

保额最大；2. 保障最全；3. 保费适合能力。

完整建议书的拟订可分为如下指标：

0 1

人生旅程：

在人生的旅程中，不同的年龄有不同的需要。例如，步入35岁的人，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费，可依所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。

0 2

生活目标：

每个人有钱以后的打算并不相同，可能是购房、旅游、储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考虑险种的重要因素。

0 3

收支曲线：

以小的成本谋取最大利益为原则，通常是以年收入的3～5倍为保额，以其年收入的5％～10％为保费的计算标准。

有了这些资料以后，找到专业的保险代理人，完全站在客户的角度来考虑，并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配：

1. 保障型保险：高保障、低保费，如果被保险人出现万一，可以给家人留下一笔可观的生活资金。

2. 储蓄及养老型保险：以储蓄养老为保险目标，以便准备一笔丰裕的晚年生活资金。

3. 子女教育金。

4. 应急准备金。

通过搜集与整理，判断出主要的需要，然后选择搭配险种，便可制作出恰当的建议书了。

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