投资计划内容(怎么写投资计划书)

下面是好好范文网小编收集整理的投资计划内容(怎么写投资计划书)，仅供参考，欢迎大家阅读！

常看到许多创业者自己提供的投资计划书，简直不知从何看起，顶多只能了解产品或技术是什么即使有简单的财务预算，数字大部分来自直觉，没有根据，不足采信，表达的名词不符合财务会计规范，容易产生混淆，投资条件、项目亮点、发展前景诸多核心要素不容易了解，即使了解亦不符合商业习惯。这样的投资计划书根本没法引起投资者兴趣，筹募不到资金也就是不足为奇的了。

最好的解决办法便是委托给有经验的财务顾问、投资专家或者咨询公司撰写。有经验的财务顾问、投资专家或者咨询公司不只被动代为撰写，更可积极为创业的投资计划进行定位，找出投资者可接受投资条件，甚至还可以进一步代为寻找投资者。

下面具体讲下投资计划书的一些关键问题：

投资计划书是什么

投资计划书什么用途

什么是好的投资计划书

投资计划书撰写步骤

投资计划书的目录框架

投资计划书是什么

投资计划书也可以叫做商业计划书，以下称为投资计划书，是通过全维度梳理清晰项目模式，并合理包装项目商业故事,达到招商融资和其它发展目标的一份系统化的计划方案。

投资计划书什么用途

1、投资计划书是筹措资金的必备文件

工商界大家都很忙，投资者就更忙了，一般来说，正常的项目交流时间都会控制在1个小时以内，在这一个小时中，其实只能做出简短的汇报，引起投资者的兴趣。因此必须准备好详细的投资计划书给投资者，让投资者背后的团队做投资评估和决策。目前，很多人都觉得投资计划书可有可无，其实不然，这样能筹措到资金的概率是很低的。

2、投资计划书是节省时间的工具

投资计划书如需要筹措较多的资金，接触可能投资者的数量势必会超过30个以上。实际困难一是找投资人不是百发百中；二是要将众多投资者召集在一起，不但时间不容易找，而且人数众多，会前未有共识，会中讨论容易失控，无法达成决议，根本达不到想要的目标和结果。最好的方法，便是准备一份通俗易懂的“投资计划书"，同时发给众多的投资者，再个别稍加解释，才能很快达成决议，取得结果。

创业者应了解投资计划书是沟通协调的工具，如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲累，这也是让许多创业者始终无法成功融资的原因。

3、投资计划书是提高项目估值的工具

投资人一般会从经营和财务两个角度来评估企业价值，即企业估值。

经营角度通常就是看企业的核心竞争力，就像投资人经常会问：如果不考虑钱的因素，我们的竞争优势在哪里？投资人希望看到项目在商业模式或者产品核心技术上拥有壁垒；而财务角度对于很早期的项目，财务报表的展现力度是不够的，这时候需要给出比较合理的财务预测。这些都一份好的投资计划书会去回答的。因此，好的投资计划书能提高投资人对项目的估值。

什么是好的投资计划书

好的投资计划书必须正确、清楚

何谓正确？

正确就是商业计划书里面提及的数据是有品质的，即提到的数据都是有根据和来源的，如果是引用数据，一定要有出处，如果是假设的数据，一定要有假设条件。

比如投资计划书中分析到某产品的市场规模为10亿元，必须注明出处；投资计划书中写明第一年的营业收入为1100万元，那么必须说明如下假设，该产品的市场增长率为10%，并且市场占有率为1%，那么营业收入1100万元=100000万元×（1+10%）×1%。

何谓清楚？

就是要容易读懂，不晦涩，即让投资人拿到投资计划书不必经过口头解释，就可以很容易的了解整个创业项目的构想。并且，尽量做到图文并茂，从形式上都能引起阅读者的关注。

投资计划书撰写步骤

步骤一：准备有关产品收入的背景资料。

包括产品是什么?产品给谁用的?产品的市场区隔在哪里?全世界的市场?销售目标是如何估算出来的(亦即其假设条件为何)？

步骤二：准备关键技术说明书。

包括产品生产制造及质量管制流程图，竞争者资料，并逐—检视投资、生产或实验设备等与所列数字来源合理否?

步骤三：准备有关产品成本的背景资料。

主要是产品的具体生产成本，包括直接人工，直接材料、生产费用之估算是否合理?以及产品的销售费用和管理费用估算是否合理？一般生产技术创业的创业者容易忽视销售费用和管理费用等的估算；销售创业的创业者容易忽视前期生产资料折旧、生产费用等的估算。

步骤四：根据过去的财务报表，建立基于战略目标的预测财务报表，尤其是利润表和现金流量表估算。

步骤五：准备团队、公司历史沿革、取得数据等基础资料。

步骤六：开始编制项目投资计划书，形成初稿，并与核心团队一期不断讨论修正，形成完善可行的项目投资计划书。

投资计划书的目录框架

第一章 摘要

1.1 项目简介

1.1.1 宗旨与愿景

1.1.2 市场痛点与业务概述

1.1.3 商业模式与发展目标

1.1.4 融资方案

1.2 公司简介

1.3 股权结构

1.4 主要财务指标

第二章 市场与行业分析

2.1 外部环境分析（PEST分析）

2.1.1 政治环境分析

2.1.2 经济环境分析

2.1.3 社会文化环境分析

2.1.4 技术环境分析

2.2 市场分析

第三章 产品与服务

3.1 产品/服务

3.1.1 产品/服务概况

3.1.2 研究与开发

3.2 核心竞争力

第四章 商业模式与战略

4.1 商业模式

4.1.1 商业模式

4.1.2 运营模式

4.1.3 商业模式价值

4.2 战略规划

4.3 营销策略

第五章 公司管理

5.1 公司运营管理

5.2 组织架构

5.3 核心团队

5.4 人力资源策略

第六章 融资计划

6.1 融资方案

6.2 资金使用计划

6.3 退出机制

6.3.1 公司回购

6.3.2 持续经营获利

6.3.3 股权转让

6.3.4 公开上市

6.4 投资者权益保障

第七章 财务预测与分析

7.1 财务基本假设

7.2 财务预测

7.2.1 公司目前资产明细

7.2.2 收入预测

7.2.3 成本费用预测

7.2.4 利润预测

7.2.5 盈亏平衡分析

7.2.6 主要财务指标

第八章 风险及控制

8.1 经营风险及控制

8.2 财务风险及控制

8.3 技术风险及控制

8.4 市场风险及控制

8.5 竞争风险及控制

附表-收入估算

附件

附件一 营业执照正本

附件二 组织机构代码证

附件三 税务登记证

附件四 检验报告、专利、其他有用证件