外汇交易报告怎么写 外汇交易报告范文第6篇

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外汇交易报告范文第1篇

通过对我县公共资源交易中心建设发展情况进行调研，分析了当前公共资源交易领域存在的问题，并提出一些初略的对策和建议，供各位探讨。

一、基本情况

XX县公共资源交易中心设立于2009年，隶属于XX县公共资源交易监督管理委员会办公室(XX县公共资源交易监督管理局)管理的副科级事业单位。该中心自设立以来，按照场地建设标准化、管理体制合理化、进场交易有序化、交易流程规范化、运作模式科学化、经济效益最大化的“六化”目标，狠抓各项软硬件建设，努力提升建设水平和规范化运作水平。

(一)建立了合理的交易管理体制。按照“管办”分离的原则，从决策层、监管层和操作层相互分离的三个层面设置管理体系，成立XX县公共资源交易管理委员会，委员会为全县公共资源交易管理的最高决策、协调和议事机构;下设办公室负责对各行业行政监督部门和县公共资源综合监管部门的协调监管工作;交易中心专门负责场内各类公共资源交易活动的组织、管理和服务。从而形成了“决策、监督、服务”三级管理的运行模式，为全县公共资源公开、公平、公正交易奠定了良好的基础。

(二)建立了统一的服务运作机构。在县委、县政府积极推动下，将原有工程建设管理中心、政府采购中心、国有土地交易中心合并在一起，构建统一的交易平台。目前交易中心内部股室设有业务股和综合股;信息平台方面建立独立的信息发布网站和配套的交易系统，保障了交易中心各项工作的顺利开展。

(三)建立了完善的交易服务平台。在服务功能区块设置上，在全市率先建成了独立的电子评标室1个，其他普通评标和谈判室2个、开标大厅1个、服务大厅1个;安装空调8部，配置电脑12台，基本达到了功能完善、设施配套、设备齐全的标准化建设目标。

(四)建立了规范的交易运作机制。一是出台了《XX县综合招标投标管理办法》、《XX县招标投标运行管理规程》等5个规章文件;二是制定了各类交易工作流程和指南。对工程建设、土地出让、政府采购、产权交易等四个方面的交易流程作了详细的规定;三是规范了场内交易规程。制定了《招标人行为规范》、《招标代理机构及其工作人员行为规范》、《投标人行为规范》等3个交易规范;四是严肃了交易纪律。制订了《招投标监管服务人员行为规范》、《责任追究制度》等5个场内工作制度和管理办法，走上了以制度约束人和事的良性轨道。

(五)公共资源交易工作取得作用。县中心运行8年多时间以来，共承接各类项目2656个，成交总金额约143.38亿元，实现节约资金约10.2亿元，国有土地、产权增加值达1.6亿元。我县公共资源交易中心的成立，在规范我县市场交易行为，促进公共资源的优化配置、维护正常的市场经济秩序，保障公开、公平、公正等方面取得积极的作用，也从源头上预防和遏制腐败取得积极效果。

二、存在问题

由于公共资源交易中心建设是一项系统工程，是对现有行政管理模式的重大改革、权力的再分配、利益的再调整，在开展和推进过程中必然会存在一些困难和问题。

(一)法律法规层面支持力度比较薄弱。公共资源交易是改革的新生事物，从上级政府重视程度和推行力度，为近年来比较大的改革。针对公共资源交易中存在的各种问题，积极创新探索公共资源招投标监督管理，形成了独具特色的公共资源招投标综合监管"湖北模式"。但在《招投标法》、《政府采购法》、《土地法》以及《招投标法实施条例》、《政府采购法实施条例》等上都没有相应的规定，和相关法律法规有以此相抵触，此项改革缺乏上位法的支撑，在基层有一定的改革阻力。

(二)公共资源交易监督管理存在监管分散和职责不清的问题。湖北针对这一问题，成立了公共资源交易监督管理机构，赋予该机构综合监管职责，但从目前来看，只对进场交易项目的开评标过程实施监督，对项目招标采购准备阶段、招标组织过程、定标环节、标后管理、合同管理和履约情况均无法监管，监督检查力度也很薄弱，综合监管呈现出范围窄、过程缺、力度弱的特点，真正掌握招投标全程管理、从业资质管理的，仍是行业主管部门，造成了分散管理的局面。

(三)公共资源交易平台建设力度和支持力度不够。为贯彻落实《国务院办公厅关于整合建立统一的公共资源交易平台工作方案的通知》和湖北省共公共资源交易“一网”、 “一库”和“一规”建设的要求，结合“互联网+”的发展进程，公共资源交易从有形的场地转变成网络虚拟化交易环境，大大提高交易质量和节省各交易主体的投标成本，是未来发展的必然趋势。县级公共资源交易中心的平台建设在资金、人员和需获得上级支持力度上还存在许多问题，在与其他单位在信息系统建设方面投入相差甚远，也为推进全流程电子化交易造成障碍。

(四)公共资源交易有关主体诚信缺失危机十分严重。公共资源招投标市场规避招标、虚假招标，挂靠投标、围标串标，非法转包、违法分包等失信问题比较突出;受监管体制限制，市场主体相关信息被自然阻隔、封闭、碎化和失真，在招投标领域形成了"逆向淘汰"，造成了失信易、立信难，守信成本高、失信成本低，诚信缺失已经成为公共资源招投标的一个"毒瘤"。随着公共资源交易规模的扩大，各方交易主体不断增加，竞争更加残酷，交易市场市场中各方主体出现严重的“诚信危机”现象。

(五)专业队伍建设不够完善。专家队伍建设薄弱，客观上为发生利益冲突创造了条件。市、县两级交易市场专家队伍存在结构不合理、队伍数量不足、管理水平低等问题，造成部分专家参加评审几率较高。如市房建和市政专业评标专家才百余人，水利和交通专业专家寥寥无几，政府采购评标专家更是十分缺乏，而且项目主管或行政监督部门人员占有很大比例，选择面较窄，从某种程度上可能直接影响了评标结果的公正性。同时，各行各业都建有本行业的专家库，没有实现专家资源的共享，加之对评标专家的监督和惩处力度有限，震慑力度不够，客观上也增加了利益冲突的可能性。

三、对策与建议

要解决上述问题，笔者认为，只要保持采用“制度+科技”这一潮流的管理方式，亟待从国家、省市和地方上予以立法和创新，并急需构建全方位立体化的信息技术网络体系和信用评价体系，才能促进公共资源交易平台规范高效运行。

(一)落实公共资源相关法规的宣传学习和立法工作，深入推进公共资源招标投标监管体制改革。公共资源招投标，事关花好纳税人的每一分钱，事关每一个公民和社会组织的利益，事关财政资金的使用效率，事关社会公共安全和公共利益。当前，在公共资源招投标领域，质次价高、效率低下、腐败案件时有发生等问题，无不与公共资源招投标监管不力、不到位有关，社会关注度极高，急需须加强地方立法。2015年5月28日湖北省第十二届人民代表大会常务委员会第十五次会议通过的《湖北省公共资源招标投标监督管理条例》是一个很好的示范，传统管理体制下，公共资源招投标监管职责分散在各个行政主管部门。行政主管部门既审批项目，又审批资金;既组织市场交易，又参与市场交易;既是资源出让者，又是交易监管者，存在监管分散、职责不清，同体监督、封闭运行，分散交易、各自为政，违规干预、方便隐蔽等诸多矛盾和问题。针对这些矛盾和问题，结合我省在公共资源招投标监督管理方面的成功经验和做法，条例坚持问题导向、务实管用的原则，确定了"一综合、二结合、三分离、四监管、五统一"的公共资源招投标综合监督管理体制，即对公共资源招投标实行一个综合监督管理机构(公共资源交易监督管理局)，坚持综合监督管理与有关行政监督部门依法监督管理二者有机结合，坚持公共资源交易、管理、监督三者相互分离制约，对公共资源招投标项目(公共资源招标投标目录)、参与主体(招标人及招标代理机构、投标人、资格预审及评标专家、公共资源交易中心等)、行为(招标、投标、评标、定标)、过程(标前、标中、标后)四个方面实行横向到边、纵向到底的全方位监管。

(二)加快推进“互联网+招标采购”信息化建设，进一步提高招标采购工作效率。目前我县公共资源交易中心承担了省级电子化交易全流程和远程异地评标两项试点任务，发展较为喜人，但离国家及省一网三平台的要求好需要进一步完善和加强。“电子化交易系统”的主要目的是把交易项目从项目报名至项目资料归档一系列工作流程从有形的操作形式转变成互联网的无形闭合区域。交易系统运行过程中投标人无需到交易中心现场办理报名等相关手续，开评标等工作环节均在网络系统上处理完成，这也打乱传统招标方式的招投标利益相对人之间的信息链、关系链，真正使潜在投标人的信息得到有效保密，从而减少“围标串标”的机会，最大限度地降低人为因素干扰，减少投标成本，提高工作效率。

目前按照《电子招标投标管理办法》，市级应优先建设“一网三平台”，“一网三平台”是指依托黄冈市公共资源交易信息网建成的市级公共资源交易电子公共服务系统(公共服务平台、行政监督平台以及电子交易平台)，或通过全省“云平台”，让省、市、县三级交易中心项目在“云平台”上进行交易，全面实现全省公共资源交易“一网”目标。其中，公共服务平台作为全市公共资源交易信息整合的枢纽和数据中心，将主要实现全市公共资源交易信息公开和查询、市场主体信用信息交换共享和查询、远程异地评标信息综合管理、评标评审专家信息管理、社会公众监督受理处理等功能;行政监督平台将结合“互联网+行政服务”的思维，按照“职责不交叉、功能不重叠”的原则建设，主要实现交易方式核准备案管理、交易活动全流程实时监控、投诉在线受理处理、监管信息通知和通报等功能;公共资源电子交易平台按照“分类科学、分级管理、技术专业、程序规范”的建设要求，实现全市范围内各类公共资源交易活动全过程电子化交易模式，主要包括工程建设项目交易系统、政府采购项目交易系统、土地使用权和矿业权出让专业系统、国有产权及矿业权交易专业系统、药品及医用耗材集中采购专业系统等五个专业类别系统建设。而作为黄冈市公共资源交易中心XX分中心，确实完善电子化交易系统是当前最为紧迫的工作任务。

(三)加快推进招标投标信用体系建设，净化工程建设招投标领域不良行为。建立健全招投标诚信体系是市场的迫切需要，也是社会的广泛共识，更是政府的艰巨任务。公共资源招投标诚信体系是社会信用体系的重要组成部分，是招投标市场的基础工程，关系到招投标市场改革发展的成效和资源配置的效率效益。为此，省条例设专章对招投标信用体系建设进行规范，一是明确建立守信激励和失信惩戒机制。综合监督管理机构、有关行政监督部门和司法机关，应当互相通报招投标交易和合同履行信息、行政管理和司法等信息，建立信用档案，实现信息数据的共享使用。二是建立招标人、招标代理机构、投标人、评标专家信用档案，健全招投标诚信评价体系，开展招投标信用评价，并在公共服务平台公布评价结果。三是对招标人、招标代理机构、投标人、评标委员会成员等当事人违法违规不良记录在公共服务平台予以公布，实行"黑名单"制度。同时，规定将招投标违法违规信息记录和信用评价结果作为资格审查、评标、定标的评审因素。四是对失信投标人、招标代理机构，实行市场限入或者禁入限制，对一般或者情节特别严重的失信投标人、招标代理机构实行三年或者永久禁入公共资源交易中心参与交易活动的限制。目前，我县在信用体系建设方面做了有力的尝试，承担了省级县域商务诚信评标法的试点工作任务，并取得一些突破。一是部门联动形成工作合力。县政府多次召开信用评价体系建设专题工作会，明确了责任分工。县公共资源局牵头，负责评价体系、信息数据库的建立和评价结果的运用。住建、交通、水利、人社、税务、公安、法院等部门依据职责，设立信息联络专员，履行行业信息采集核查、开展信用评价、组织施工现场考评、报送评价结果等工作。投标企业自主填报企业基本信息，通过核查公示，根据体系量化指标，系统自动计算出诚信评价得分，开放接受查询和社会监督。在各部门的支持配合下，至目前已有687家企业申报入库，公示各类信息30000余条，我县的诚信评价系统成了投标企业综合信息汇聚的“大晒场”，营造了诚实守信“比、赶、超”的浓厚氛围。二是结果运用体现择优选强。投标企业诚信评价体系建立过程中，我县组织招标人、投标企业、评标专家召开了多次座谈会，广泛征求意见。在省局的帮助下，邀请业内知名专家、法律专家进行了多轮评审。树立了良好信用信息能直接在评标时予以加分这一导向，吸引了大批实力雄厚、守法诚信的企业纷纷入库。他们凭借良好的社会信誉、管理能力、合同履约抢占了先机，找到了市场，收获了守信的甜头，不断提升我县建设工程质量和管理水平。同时失信信息在评标时予以扣分，让失信企业吞下了苦果，丧失了阵地，促进招投标市场秩序良性发展。

外汇交易报告范文第2篇

经济管理学院09金融(2)班

姜军

09198043 浙科商业银行模拟软件实习报告

(安徽农业大学

经济管理学院09金融(2)班

姜军

学号：09198043)

实习地点：经济管理学院602机房

实习内容：通过扮演综合角色、柜员角色来开展各项个人业务(存款业务、银行卡业务、贷款业务、汇款业务、外汇业务、代理业务)、对公业务(存款业务、贷款业务、人民币支付结算服务业务)等具体业务。

实习方法：通过软件提供的环境实际操作

实习目的：通过模拟银行实习，使同学们了解商业银行各项业务的具体办理流程。

一、引言

5月28号到6月12号，在学院老师的缜密安排与悉心指导下，我们进行了为期八天的商业银行业务模拟实习。本次实习利用浙科商业银行综合业务模拟实验软件系统，通过扮演综合角色、柜员角色来开展各项个人业务(存款业务、银行卡业务、贷款业务、汇款业务、外汇业务、代理业务)、对公业务(存款业务、贷款业务、人民币支付结算服务业务)等具体业务。

通过本次实习，我们很好的将所学的银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合，锻炼了我们的实际操作能力，加强了我们对现代商业银行综合业务系统中采用的大会计、综合柜员制的账务管理方式和面向客户的管理体系的理解。

在实习过程中，我作为综合角色，按照老师的要求准时进行网点开机、凭证调拨、资金调拨以及一些突发情况的处理，在实习后期，

浙科商业银行综合业务模拟实习报告

1 安徽农业大学

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09198043 我还与同学交换角色，扮演柜员角色开展具体的业务，记录下自己学到的新知识与技能，不断总结自己实际处理银行业务中的感悟。基于此些，才写出了这份实习报告，作为对自己的总结、对老师的汇报。

二、商业银行业务综述 1.对综合角色综述

《浙科商业银行模拟教学软件》完全按照商业银行方法开发而成的。在设计思想与需求获取方面更注重核心业务、实际操作规程，让学生在一个几近真实的商业银行模拟环境中练习所学金融理论和操作技能。系统设计开发充分体现商业银行的综合柜员制，模拟银行的个人业务、对公业务、网上银行业务，模仿银行组织结构(总行由若干分行构成，分行由若干支行组成)。在学生开始实验操作之前，作为综合角色的我首先要进行实验准备工作，然后由扮演柜员角色的同学添加个人客户或企业客户，并向银行提交相关的个人业务或对公业务办理申请，由一般柜员或综合柜员相互协作受理各项业务。

作为综合角色，我首先要进行银行信息的设置，包括本行信息、网点城市、网点编号、柜员权限、柜员临时签退、网点开关机等的设置和操作。

其次是基础设置，主要包括资金管理(向分行和支行调拨资金)、重要空白凭证管理(印制空白凭证，并向分行和支行调拨)、外汇汇率、购买凭证价格设置、手续费用设置、银行卡设置、交易额度设置、尾箱额度设置等。

然后是金融信息的管理，主要包括币种查看、人民币存款利率、人民币贷款利率、外汇存款利率、外汇贷款利率、国债利率、外汇汇率、个人利息税率、基金证券变化率等。

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09198043 最后是客户的管理，包括客户资料、考核设置、信用等级设置、客户评分明细管理等。

在整个实习的过程中，作为综合角色，我认识到时间意识的重要性，每次实习，我都必须提前到达机房，做好银行网点的开机和重要空白凭证的印制和调拨工作，否则同学们就无法开展实习。 2.对私业务综述

在实习的后期，我和同学交换角色扮演柜员角色开展银行业务，现在就我扮演柜员角色开展的业务做一个简单的介绍。 2.1.凭证管理

软件程序设置下的凭证种类包括个人开户申请书、企业开户申请书、现金收入凭证、现金付出凭证、转帐借方凭证

、转帐贷方凭证、特种转帐借方凭证、特种转帐贷方凭证、外汇买卖借方凭证等58种重要凭证。 2.2.凭证领用

系统的凭证领用采取总行印制(每次最大印制数量为1000份)提供本行柜员使用并向分行调拨(每次调拨最大数量为1000份)，然后分行提供本行柜员使用并向支行调拨的二级分配体系。 3.日常操作流程 3.1.普通账户

客户拿身份证、凭条来办理新开账户业务，柜员先进行“开普通客户”交易，输入证件类型和号码后回车，如果系统提示“该证件已开过客户号”，则记下该客户号，退出“开普通客户”交易，直接进入相应的开账户交易。如果系统没有任何提示，说明该证件不曾开立

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09198043 客户号，那么柜员就请客户重新填写“客户申请书”，然后连同填好的凭条和证件一起交给柜员，从“开普通客户”交易开始。 3.2.一本通账户

客户填写“客户申请书”、凭条，连同有效证件一起交给柜员，从“开一本通客户”交易开始。客户开过客户号后，以后再办理开账户，就不必再填写“开户申请书”，直接就可以办理业务了。 3.3.注意事项

普通客户号可以开一本通和普通账户，一本通客户号可以开所有账户。原则上一个有效身份证件只能开一个客户号。开过普通客户号的有效身份证件可以再开一个一本通客户号，但是开过一卡通客户号的有效身份证件不能再开普通客户号。如果某新开客户证件类型和证件号码与其它客户相同的情况下，不再开立新客户，而返回具有相同证件客户的客户号。 4.其它业务 4.对公业务综述 4.1对公业务范围

存款业务包括：对公活期存款、对公定期存款; 贷款业务包括：对公贷款、个人消费信贷; 结算业务包括：辖内业务、同城交换、电子联行。 4.2.日常操作流程

开机后，进入登录界面，输入柜员号、密码，系统校验成功后进入主界面。进入主界面，屏幕右端显示系统日期、柜员号、钱箱号。

系统采用菜单结构与交易码并行的方式。办理业务可以从机器主界面到子界面一层层进入，了解到每一项业务的主菜单和子菜单。

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09198043 日终轧帐包括柜员钱箱轧帐、柜员轧帐、网点轧帐三项内容。

柜员钱箱轧帐打印出“柜员钱箱轧帐单”，包括当日该柜员现金、凭证的领用、上缴、入库、出库及余额数。利用钱箱轧帐可以查询现金及凭证数。该项操作每天可多次使用。

柜员轧帐打印出“柜员轧帐单”，包括当日该柜员所做的全部业务,按照科目的借贷方发生额、笔数，分现金转帐汇总。该项操作每天可多次使用。

网点轧帐打印出“网点轧帐单”，反映网点全部业务。每天只能操作一次。

需要注意的是柜员轧帐后不可以再进行业务操作，如果尚有业务需要处理，必须进行柜员平帐解除，才可以继续做业务。网点轧帐后不可以再进行本网点的业务操作。

三、实习效果

我认为本次实习时间虽然不是很长，但是我们对商业银行业务的了解程度已经更近了一步，对业务流程已经有了初步的掌握，基本实现了如下基本目标：

对所学的商业银行基础知识在实习中得到了实际运用; 加强了我们对现代商业银行综合业务系统中采用的大会计、综合柜员制的账务管理方式和面向客户的管理体系的理解;

为未来的实际业务的开展打下了坚实的基础，对对公与对私业务的相关知识有了更深一步的理解。

四、实习感想

本次实习虽然只有短短的两周时间，但是实习内容特别丰富，而且通过这次实习我们都得到了知识上的复习和实际操作能力的提高。

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09198043 商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务，并以获取利润为目的的货币经营企业。它的综合性决定了其业务的多样性，活期存款、定期存款和储蓄存款、长、短期借款、贷款业务、证券投资业务和中间业务等，都需要银行员工详细、熟练了解其业务办理过程。而本次实习正是为我们提供了熟悉这些业务流程的机会，让我们有了具体的商业银行业务经验，有利于我们在未来的工作岗位上更快上手。

综上所述，通过这次实习，我掌握了很多日后工作所需要的基本技能，检验了平时所学的基础知识，衡量了个人的业务能力和水平，对商业银行业务有了更深刻的理解，发觉了自身存在的不足和缺点。这对于我来说无疑是受益匪浅的。虽然在真正的银行业务中不会如此顺利，但我相信，这次实习让我获得的经验、心得会促进我在以后的学习、工作中寻找到合理的方法和正确的方向。这次实习，使我不仅从个人能力，业务能力上有所提高，也使我深刻体会到了认真工作、一丝不苟才能保证工作的质量，也能避免出现误差后反复核对的繁琐，从而提高工作效率。

外汇交易报告范文第3篇

第一章 总则

第一条 为规范银行间债券交易行为，维护当事人的合法权益，根据中国人民银行《银行间债券回购业务暂行规定》、《关于各商业银行停止在证券交易所证券回购及现券交易的通知》、《关于开办银行间债券现券交易的通知》等有关规定，特制定本规则。第二条 下列名词在本规则中具有以下含义：

(一)债券是指经中国人民银行批准交易的国债、政策性金融债和中央银行融资券以及其他债券。

(二)交易成员是指经中国人民银行批准进入全国同业拆借市场可进行债券交易的金融机构。

(三)债券交易指债券买卖和债券回购。

债券买卖是指交易成员以商定的价格买卖一定金额的债券并在规定的结算时间内办理券款交割的交易。

债券回购是指债券持有人(正回购方)在卖出债券给债券购买人(逆回购方)时，买卖双方约定在将来某一指定日期以约定的价格，由正回购方向逆回购方买回相等数量的同品种债券的交易行为。

正回购方是指在债券回购的首次买卖中卖出债券的一方，逆回购方是指在债券回购的首次买卖中买入债券的一方。

(四)交易系统是指由全国银行间同业拆借中心(以下简称“拆借中心”)管理运作的计算机处理系统、数据通讯系统和通讯网络。

第三条 交易成员在债券交易中要遵循自愿、诚信、自律的原则，交易成员自主报价、自选对手、自行清算、自担风险。

第四条 拆借中心为交易成员的债券交易提供服务，并接受中国人民银行的监管。

第二章 交易基本规则

第五条 交易系统的营业日为每周一至周五，法定节假日除外。 第六条 回购期限最短为1天，最长为1年。交易成员可在此区间内自由选择回购期限，不得展期。

第七条 拆借中心根据中央国债登记结算有限公司(以下简称“中央结算公司”)提供的交易券种要素公告交易券种的挂牌日、摘牌日和交易的起止日期。

第八条 债券交易数额最小为债券面额十万元，交易单位为债券面额一万元。

第三章 交易程序

第九条 债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价、确认成交三个交易步骤。

第十条 交易成员的自主报价分为两类：公开报价和对话报价。

公开报价是指交易成员为得到其他交易成员的询价，对市场作出的不可确认成交的报价。

对话报价是指交易成员在询价中向交易对手作出的对方确认即可成交的报价。第十一条 格式化询价是指交易成员必须按照规定的格式化内容填报自己的交易意向。未按规定所作的报价为无效报价。

第十二条 确认成交须经过“对话报价--确认”的过程，即一方发送的对话报价，由对手方确认后成交，交易系统及时反馈成交。

第十三条 交易成交前，进入对话报价的双方可在规定的次数内轮替向对手方报价。超过规定的次数仍未成交的对话，须进入另一次询价过程。

第十四条 交易成员在确认交易成交前可对报价内容进行修改或撤销。交易一经确认成交即生效，交易成员不得再作修改或撤销。

第十五条 债券交易成交确认后，由成交双方根据交易系统的成交回报各自打印成交通知单。

债券买卖成交通知单的内容包括：成交日期、成交编号、交易员代码、交易双方名称、债券种类(券种代码与简称)、成交价格、券面总额、成交金额、交割日、对手方债券托管帐户和人民币资金账户等。

债券回购成交通知单的内容包括：成交日期、成交编号、交易员代码、交易双方名称、债券种类(券种代码与简称)、回购利率、回购期限、券面总额、成交金额、到期还款金额、首次划付日、到期划付日、对手方债券托管账户和人民币资金账户等。

第十六条 债券买卖成交通知单是确认债券买卖交易生效的合同文件。债券回购成交通知单与交易成员签署的《银行间债券回购主协议》是确认债券回购交易生效的合同文件。若交易成员对成交通知单的内容有疑问或歧义时，以交易系统的成交记录为准。

第十七条 债券结算和资金清算的时间采用“T+0”或“T+1”的方式，交易成员双方自行决定债券结算和资金清算的时间，银行间债券交易中“T+0”指交易成员于债券交易成交日进行债券结算和资金清算，“T+1”指交易成员于债券交易成交日之后的第一个营业日进行债券结算和资金清算。债券回购的债券结算和资金清算必须在同一日进行。债券结算按《银行间债券交易结算规则》(试行)办理，资金清算按中国人民银行的有关规定办理。

第四章 交易信息

第十八条 拆借中心向交易成员发布以下信息：

(一)按券种公布前一交易日债券买卖的收盘价、加权平均价、当日交易的开盘价、最高、最低、最新成交价、加权平均价、成交量和成交金额;

(二)按各期限公布前一交易日债券回购的加权平均利率、收盘利率、当天债券回购的

开盘利率、最高、最低、最新成交利率、加权平均利率以及成交量和成交金额;

(三)交易成员的市场公告;

(四)交易成员授权公开的信息;

(五)交易成员违规情况的通告;

(六)中国人民银行授权公布的其他市场信息。

第十九条 拆借中心按中国人民银行要求，及时上报有关交易成员债券交易的资料。

第五章 违规处罚

第二十条 本规则认定的交易成员违规行为有：

(一)违反操作规程，破坏交易系统;

(二)扰乱交易秩序，影响交易正常进行;

(三)不按规定缴纳服务费用;

(四)其他经中国人民银行认定的违规行为。

第二十一条 为维护正常的交易秩序，拆借中心可根据交易成员违规行为情节轻重程度，给予警告、通报处理，并报中国人民银行备案。

第二十二条 对违规行为严重的交易成员和直接责任人，拆借中心除按第二十一条的规定进行处罚外，还须将有关情况上报中国人民银行，并通报中央结算公司。经中国人民银行核准后，可以暂停交易成员资格和取消交易成员资格。

第二十三条 凡交易成员违反中国人民银行有关规定的行为，拆借中心将及时上报中国人民银行。

第六章 附则

第二十四条 交易成员应按规定缴纳服务费用，具体方式和标准由拆借中心报中国人民银行批准后执行。

第二十五条 如遇不可抗力或特殊情况，交易成员须依照中国人民银行批准的《银行间债券交易应急规则》的有关规定办理。

外汇交易报告范文第4篇

实习报告

课程(项目)名称：期货交易实训学院：商务学院专业：金融学班级：金融xxxx班学号： 201003042xxxxx 姓名：成绩：

2012年1月6日

一、实习要求

运用金融模拟交易软件，结合理论课程所学知识，进行模拟期货投资。具体要求：

1、注重运用基本理论和基本的期货投资分析方法;

2、注意结合所学经济学、金融学基本理论;

3、注意运用金融投资的技术分析方法。

4、了解期货市场的基本运行和一般的投资操作。

二、实习过程

1、每天进行500万元个人账户管理和投资操作，自由选择商品品种;

2、每天撰写笔记，记录投资过程的心得体会，以及经验教训;

3、运用互联网阅读市场新闻、信息，解读市场行情。

4、操作成绩按排名先后分段计分，交易量作为参考。

1月 4 日

品种选择：铜1203交易数量：5基本方向：买入

策略：铜流动性强、持仓量大，根据老师的建议，购买二三月份的合约进行交易。

交易的结果：买入价：55940卖出价：55870亏损：2029.35品种选择：燃油1205交易数量：5基本方向：卖出

策略：多个选择，增加盈利的可能性，分摊风险。可能是不太了解，刚操作之后就亏了很多，

决定不恋战，进行平仓。

经验与教训：

一天下来，虽然是亏损的最终结果，但还是小有盈利的。熟练了操作期货买卖流程，有

些知识课堂没有搞清楚，我在课下搜集了一些资料，巩固了期货方面的知识的。在明天买卖

期货的时候我会认真分析后再决定，不会一昧地对大流了。

1月 5 日

品种选择：铜1203交易数量：5基本方向：卖出

策略：铜流动性强、持仓量大，可以要想快速回本

交易的结果：卖出价：56070买入价：56030盈利：719.85品种选择：铝1203交易数量：5基本方向：卖出

策略：买入之后结果不甚理想，在亏损弥补了之后进行平仓。

交易的结果：卖出价：15945买入价：15960亏损：454.80品种选择：豆粕1203交易数量：5基本方向：卖出

策略：这个品种我以前从未交易过，最后以亏损告终，但勇于尝试是个好事情。不过一定要

先了解!

交易的结果：卖出价：2917买入价：2925亏损：415.00

经验与教训：今天的交易结果是盈利的，较昨天而言不错。但由于交易品种过多并不好把握，

而且也没有先了解，是造成损失的原因。经过两天的交易，我知道我本身是一个保守投资者，

我习惯分摊风险，不喜欢把鸡蛋放在一个篮子里。

1月 6 日

品种选择：铝1203交易数量：5基本方向：卖出

策略：流动性大，持仓量大。错在了交易基本方向的选择。

交易的结果：卖出价：15920买入价：15920亏损：79.60品种选择：铜1203交易数量：10基本方向：卖出

策略：流动性强，波动性大，进出容易。交易数量有所增加。

交易的结果：卖出价：55810买入价：55910亏损 ：5559.10经验与教训：今天较昨天而言，在数量上有所减少，但出现了更为严重的错误，大势趋势的

选择，而且有点执迷不悟。以后要多注意这一点。

三、实习结果：帐户金额：4，983，167.56在本班的排名：

对本次实习的经典描述： 淡中有真味。平淡地看得失成败，事去而心始现，事去而心随空。

真理皆存于朴实而非浮华。

四、实习总结

短短一周的期货实训结束了，在这短短几天中，我不仅掌握了基本的交易操作流程，也

对期货短线投资有了一定的认识。

在期货交易领域里，通过适度的投资，可以使一个人大量的增加财富。不足为奇的是，

虽然失败的人很多，但还是不断有人去尝试。

通过本周的实训我有如下经验和体会：

1.了解你要交易的产品。只有充分了解交易产品的相关情况(包括各种统计数据，其他

影响供需关系的因素以及产品的价格)，才可以做出正确的决定。在这个时候，首先自己的

心里要有个谱，千万不要人云亦云，要不然就会像我第一天铜1203的操作一样。

2、适合自己的交易机会其实并不多，没有必要天天操作，但想赢利更多的心态导致自

己还是忍不住试单，结果接连亏损，虽然亏损是在止损范围内的，但这也证明了自己还是没

能克服人性贪婪的弱点，总想捕捉市场上突然而至的机会，结果却落入风险的圈套。

3. 在这个博弈的场所，欲望有可能是盘面诱导的对象，在欲望的支配下急功近利下的

单子，有可能行情不对却没有及时平仓，有可能获利后行情结束却不想获利了结，只会导致

亏损。即使是盈利了，也不过是意外之财，早晚如数甚至加倍奉还。

4、常怀平常心。期货的神话太多了，一夜暴富的故事，是激励也是麻醉剂。也许今天的明星就是明天的流星，此时的高手能人就是彼时的满盘皆输的落魄之人。发挥自我，以一颗平实的心，向正确的方向努力，才能长存久安。

外汇交易报告范文第5篇

近年来, 顺应国际反洗钱发展趋势和金融行动特别工作组 (FATF) 反洗钱标准的变化, 作为我国反洗钱主管部门的人民银行提出了“风险为本”和“法人监管”的反洗钱工作理念, 并在金融机构启动了“可疑交易集中处理”试点, 这对当前金融机构双向报送的可疑交易报告模式带来了挑战。新形势下, 如何构建有效的可疑交易报告模式, 提高可疑交易信息处理质量和效率, 更好的发挥对打击洗钱犯罪的作用是人民银行亟待解决的问题。

二、当前可疑交易报告模式存在的弊端

(一) 双向报送不完全适应风险为本和法人监管要求

目前, 我国对金融机构反洗钱可疑交易报告采取基于“规则为本”的双向报送模式, 即金融机构按照确定的标准向反洗钱监测中心报送一般可疑交易报告和向人民银行分支机构报送重点可疑交易报告。近年来, 双向报送模式取得一定成效, 但也存在一些问题:一是金融机构以合规标准筛选出海量可疑交易报送给反洗钱监测中心, 但缺乏人工分析的一般可疑交易报告大多成为垃圾数据, 反洗钱监测中心不得不花费大量资源进行二次研判, 造成了人力物力浪费。二是金融机构向人民银行分支机构报送重点可疑交易报告具有区域局限性, 给人民银行分支机构带来履职风险。重点可疑交易往往涉及全国多个省市, 仅凭人民银行分支机构获取的客户信息和交易情况难窥全貌, 造成重点可疑价值被人为降低, 影响了挖掘利用。同时, 人民银行分支机构对接收的重点可疑交易如认为价值不高, 可不予接收或退回。但由于对可疑交易质量的研判没有统一标准, 一旦退回的重点可疑交易线索牵涉案件, 将带来履职风险。

在风险为本和法人监管模式下, 带来两方面变化, 一是法人监管更多强调金融机构的法人责任。从可疑交易报告方面看, 金融机构法人要切实承担反洗钱可疑交易报告义务, 这要求金融机构要理顺内部关系、统一内部操作, 客观上需要取消双向报送, 实施单向总对总报送。二是风险为本模式下, 人民银行将逐步取消客观标准, 主要由金融机构自主判断来报送可疑交易, 可疑交易没有了一般可疑和重点可疑之分, 使双向报送模式一定程度上失去了存在基础。

(二) 在金融机构可疑交易报告集中处理模式下, 双向报送成本更高

当前, 工商银行在全国开展了可疑交易报告集中处理试点, 招商银行、民生银行等金融机构也积极开展可疑集中处理准备工作, 可疑交易集中处理已成为金融机构可疑交易报告的趋势。如工商银行的可疑交易集中处理中心一般设置在二级分行或省分行, 在设立集中处理中心的省份, 其地市分行已不再履行可疑交易分析职能。招商银行拟设立专门归总行管理的反洗钱监测分析中心, 集中处理可疑交易, 其他分支行不再主要承担可疑交易分析工作。在集中处理模式下, 如果金融机构继续按目前的双向报送模式报送, 则需要向不承担可疑交易分析的分支机构所在地人民银行报送重点可疑交易报告, 这就需要其总部对已经集中分析的数据进行二次分离, 并按地区筛选出重点可疑交易反馈当地分支机构, 由当地分支机构再上报当地人民银行, 这将进一步增加报送成本, 使金融机构本已集中的可疑交易又被分离, 不符合“可疑交易集中处理”降低金融机构成本的改革方向。

(三) 当前人民银行分支机构、基层金融机构人力资源配备难以切实保证重点可疑交易分析质量

从人民银行层面看, 一方面目前大量地市中心支行仍未设立专门的反洗钱科室。以山东省为例, 全省17个地市人民银行中心支行中, 11个没有专职的反洗钱部门, 6个设立专职反洗钱部门的中心支行, 人数多在4-5人, 人力资源明显不足。另一方面, 随着风险为本监管思路在人民银行的逐步贯彻, 风险评估工作将全面展开, 人民银行分支机构要承担风险评估、分类监管和重点检查等繁重职责, 人员少、任务重的矛盾愈发突出, 将进一步影响对重点可疑交易报告的分析质量和报送数量, 双向报送模式难以适应最新的反洗钱监管要求。

从金融机构层面看 (以商业银行为例) , 商业银行可疑交易分析职能目前主要前置到地市分行甚至支行, 支行承担大部分可疑交易分析职能, 可自行决定是否将可疑交易上报给总行和将重点可疑交易报给分行, 由分行报当地人行。由于商业银行基层支行人员配备、技能储备明显不足, 报送的重点可疑交易质量较差, 这也是目前推行可疑交易集中分析模式的重要原因。

随着人民银行推行风险为本和法人监管, 金融机构推行“可疑交易集中处理”, 以往双向报送模式难以有效开展。

三、发达国家可疑交易报告模式借鉴

(一) 美国

1. 接收金融机构可疑交易报告的有关组织及职能

美国金融犯罪执法网络 (Fin CEN) 负责反洗钱情报收集、处理和分配, 根据“以大额现金交易报告为主、可疑交易报告为辅”的要求, 综合金融机构报告的信息形成金融交易数据库, 结合其他政府部门及公众的信息提供情报报告, 分析可疑交易, 并按需要反馈给相关部门而设立并运作的。金融犯罪执法网络主要任务一是存储和分析金融机构和非金融机构以各种形式提交的可疑行为报告和现金交易报告;二是为侦办案件提供情报和分析帮助, 向政府部门提供数据接口服务, 供司法部门调查人员和监管部门管理人员在其权限范围内查询可疑行为报告和现金交易报告。

2. 信息收集与使用

Fin CEN实施入门 (Gateway) 计划, 将反洗钱情报在相关部门间传递和共享, 使各种反洗钱力量有机结合在一起, 从而以情报为纽带组织起部门间的合作。每一个加入这一计划的联邦、州和地方执法机关都需同Fin CEN签订一个协议, 经授权后, 该机关及其人员就可以借在线访问Fin CEN的数据资源。计划提供了专门的搜索和分析程序在完成使用者查询请求的同时, 也自动将请求中的信息要素与已有的案例或其他执法机构的执法库的索引进行匹配, 找出相关信息, 满足执法部门的情报需求。为确保金融情报信息数据库安全, Fin CEN与342个外部使用者签订了备忘录, 明确责任, 确保信息合法使用。

(二) 英国

1. 接收金融机构可疑交易报告的组织及职能

英国“打击严重有组织犯罪局 (Serious Organized Crime Agency, SOCA) ”负责收集分析与洗钱和恐怖融资有关的可疑交易报告;识别犯罪资产;开展对未知犯罪或恐怖活动的先期调查, 并对有组织犯罪威胁开展评估;向执法部门提供线索, 并提供协助以打击洗钱和恐怖活动;侦查刑事、民事案的犯罪收益或税收追回;负责对经济金融调查员开展培训等职责。

SOCA在其犯罪资产部内设立英国金融情报中心 (FIU) , 负责收集分析与犯罪收益和恐怖融资有关的可疑交易报告, 识别犯罪资产, 开展对未知犯罪或恐怖活动的先期调查, 向执法部门提供线索, 并提供协助以打击洗钱和恐怖活动。金融情报中心同时还承担反假币的职能。

2. 数据收集与使用

英国情报中心 (UKFIU) 网络数据库 (ELMER) 收集信息报告主体报送的可疑交易信息, 并对可疑信息自动实施搜寻情报调查、汇集、分析处理, 由联络中心对ELMER中搜寻到的可疑信息进行分析, 将不适合的可疑报告信息返回给报告主体, 适合的则向执法机构提交推荐及建议。在遵循保密安全前提下, SOCA准许其他执法机构直接接入可疑交易报告数据库, 并鼓励充分使用。SOCA与多家执法机构订立合作协议, 准许其直接接入可疑交易报告数据库。截至2010年末, 英国已有78家执法部门可以直接接入可疑交易报告数据库, 使用可疑交易报告数据来开展工作。

从发达国家可疑交易报送模式来看, 反洗钱可疑交易报送均由金融机构总部报送至监管机构总部, 监管机构总部统一进行分析研判, 并根据情况反馈至下级机构和其他有关部门, 使信息得到充分利用。同时可疑交易报告仅有一种类型, 无一般可疑交易报告和重点可疑报告的区分。

四、构建我国可疑交易报告新模式的设想

根据风险为本监管要求, 借鉴国外工作模式, 本论文提出“金融机构总对总报送、监测中心纵横向反馈, 人民银行阶梯式使用”报告模式设想。

(一) “总对总报送”

即取消可疑交易双向报送模式, 由金融机构对经分析甄别的可疑交易直接总对总报送至反洗钱监测中心, 金融机构的可疑交易报告质量直接由金融机构总部负责, 反洗钱监测分析中心全面履行可疑交易报告的分析职能。

(二) “纵横向反馈”

即借鉴发达国家充分利用可疑交易数据库、最大限度发挥金融机构情报价值需要, 由反洗钱监测中心向人民银行开放数据库。考虑到人民银行分支机构人员配备, 并与反洗钱法规定的行政调查权由省级以上人民银行承担的规定相衔接, 建议反洗钱监测中心可疑交易数据库反馈至总行反洗钱局和省级人民银行分支机构两个层次。对总行反洗钱局, 建议中心反馈全部可疑交易数据, 对省级人民银行则反馈本辖区数据。

(三) “阶梯式使用”

按照总行、省级分行、地市中心支行 (含支行) 三个级别, 有侧重性的分级使用数据。下级机构可根据需求向上级行提出数据使用申请, 由上级行可临时赋予数据查询、数据下载权限。上下级机构在分析使用数据时进行有效联动, 总行、反洗钱监测中心从全国层面进行分析考虑, 分支机构从辖区角度进行分析, 并承接总行、反洗钱监测中心协查等工作任务, 上报分析成果, 确保分析质量。

1. 统筹使用反馈数据进行可疑交易监测分析

人民银行总行侧重分析数额大, 影响广的案件线索或可疑交易;省级分行侧重分析监测涉及本辖区金融机构和客户的数据, 在分析辖区可疑线索基础上, 积极配合完成总行布置的可疑线索, 并向总行上报有价值的分析成果;地市中心支行 (含支行) 侧重现场检查领域的使用, 以涉案线索进行回溯性检查。

2. 深入挖掘可疑交易信息在评估中的作用

总行可在法人监管中着重考虑金融机构总行 (总部) 的反洗钱系统建设、董事会重视程度;省级分行可根据可疑交易报告情况, 重点关注金融机构部门配合、业务风险防控情况, 同时可对总行 (总部) 设在当地的金融机构履行人总行监管职责;地市中心支行 (含支行) 可根据可疑线索倒查一线业务人员履行反洗钱义务状况, 同时可对总行 (总部) 设在当地的金融机构履行监管职责。

五、政策建议

为适应本论文提出的新的报送模式, 建议修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》并出台相关指引, 明确标准, 规范操作。

1.确定新的可疑交易报告标准

修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》, 将金融机构报送可疑交易的主观判断要求进行规定, 为后续深入开展集中报送试点和推行全面总对总报送提供制度支撑。

2.在反洗钱监测中心向人民银行总行、人民银行省级分行反馈数据时, 应明确定位、加强管理

一是制定数据反馈及使用办法, 规定各级人民银行数据利用方法及获取程序。二是升级系统数据库, 使反馈数据、数据下载及使用的痕迹都在系统中有日志记录, 规范数据传递和使用流程, 严防泄密风险。三是重新修订行政调查管理办法, 对分支行行政调查及资金监测工作重新定位。

3.明确人民银行分支机构在“法人监管”和“总对总报送”模式下的反洗钱监管责任

一是对辖区有法人金融机构的, 人民银行分支机构应全面实施管理, 可对其外地设置的“可疑交易集中处理中心”进行延伸管理, 以体现法人监管工作思路。二是在当地有“可疑交易集中处理中心”的金融机构分支机构, 当地人行在反洗钱评估、风险监管和现场检查时, 可以纳入可疑交易报告分析内容。三是对当地无“可疑交易集中处理中心”的金融机构分支机构, 日常监管中可不予考虑金融机构操作层面的可疑交易报告情况, 侧重评价其内部控制、上下级可疑交易报告流程等机制建设方面内容。

摘要：构建有效的反洗钱可疑交易报告模式对提高金融机构可疑交易报告质量, 打击洗钱犯罪具有重要意义。该论文剖析了当前我国可疑交易报告模式的弊端, 并在借鉴英、美等国家报告模式基础上, 提出了我国构建“金融机构总对总报送、监测中心纵横向反馈、人民银行阶梯式使用”的报告模式设想, 并对完善我国可疑交易报告管理工作提出了政策建议。

关键词：反洗钱,可疑交易,报告,模式,研究

参考文献

[1]中国人民银行反洗钱局.中国反洗钱专题研究 (2011) [M].北京:中国金融出版社, 2012.

[2]中国人民银行反洗钱局.中国反洗钱专题研究 (2010) [M].北京:中国金融出版社, 2011.

[3]杜金富.银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册[M].北京:中国金融出版社, 2011.

外汇交易报告范文第6篇

实 训 报 告

经济管理系 系 别：_________________________ 外汇期货交易实训 实 训 名 称：_________________________ 11财管本2班 班 级：_________________________ 姓 名 学 号：_____ 指 导 教 师：_________________________ 张鑫

2014年

12月31日

1. 时间：2014年12月22号——2014年12月31号 2. 地点：A402 3. 实训目的：随着全球经济一体化的发展，无论是对企业还是对个人来说，汇率的波动对经济效益的影响必然会越来越大。外汇市场操作实训是投资理财专业的一次重要的实践性教学活动，其目的是通过模拟的外汇交易，理论联系实际，加深对全球外汇市场与外汇交易的认识与了解。

4.实训内容：通过这次外汇模拟交易，我真切地接触了外汇交易，使我对外汇市场与外汇交易有了进一步地认识与了解。同时，也给了我们理论联系实际的机会，锻炼了我们的实际操作能力。

在这次实训中，我们每个人的模拟投资金额是1000万美元，采用T+0交割方式，通过对宏观经济形势和市场行情、走势、热点的观察来判定买卖外汇交易的方向和投资对象，来管理我们手中的资金。

在实训第一天，老师提示我们如何运用以前学过的知识来分析外汇市场的行情，通运用技术分析和基础分析，利用K线图等进行分析。在注册了账号之后，我们便真正进入了买卖外汇的阶段。

经过这些天的实训，我的外汇投资状况有盈有亏，但总体来说处于盈利状态，在班内成绩也一直处于比较靠前的状态，我也从中收获了不少知识。做外汇一定是有风险的，但只要在操作过程中多总结，多听听专家建议或者多看看最新行情，都会有帮助的。

这次的外汇市场操作实训，最大的体会就是外汇交易瞬息万变，要时时刻刻关注汇率变化才能实现盈利。可能就在平仓的一瞬间就能出现盈利或是亏损的大变化。通过这几天的外汇实训对外汇交易也有了进一步的体会，并且学到了不少的经验。外汇市场是一个大熔炉，进入这个市场远比进入其他市场要有更大的胆量与胆识，面对外汇市场的大起大落，要用冷静的心态去处理，切忌在“忙与盲”中出错，切忌慌乱与盲目。不要只想着盈利，当看不到盈利的曙光时，要学会面对亏损，趁早把资金撤出市场，保留在自己手里，然后再找机会获得更多的盈利。并且深切的体会到外汇交易应该以谨慎的态度，科学的方法进行有计划、有目的的投资，详细的分析其发展趋势，这样才能够做到成功的投资。另外，通过这几次的外汇买卖，我也切身体会到了外汇的确是很难操纵的，买入得外汇都是在最不合适的时机做空交易，并且没有做到及时的止损，导致现在仍然亏损着。下次在这方面必须要谨慎了，更要考虑充分，等待一个良好的适合买入或是卖出的时机。

另外，外汇汇率的变动受多方面因素的影响，(1)国际收支状况：国际收支状况是影响汇率变化的一个直接也是最主要的因素。当一国国际收支顺差时，

该国货币有升值的趋势;当一国国际收支逆差时，该国货币趋于贬值。(2)通货膨胀率差异：通货膨胀意味着该国货币代表的价值量下降，发生货币对内贬值。在其他条件不变的情况下，货币对内贬值必然惹起对外贬值。海内外通货膨胀率的差异是决定汇率长期趋势的主要因素。假如一国通货膨胀率较高，人们聚会与其该国货币的汇率将趋于疲软，由此进行货币替代，即把手中的持有的该国货币转化为其他货币，造成该国货币在外汇市场的下降。(3)利率差异：假如一国的利率水平相对于他国提高，资金的收益上升就会刺激国外资金流入增加，同时，使用本国资金的成本上升，本国资金流出减少，外汇市场上辅币供给相对较少，由此改善资本账户，提高本国货币的汇价;反之，如果一国的利率水平相对于他国水平下降，则会恶化资本账户，造成辅币汇率下跌。(4)经济增长率差异：一国经济增长率较高时，意味着收入增加，从而进口需求增加，高的经济增长率往往伴随着劳动生产率的提高，这会使生产成本降低，从而使本国产品的竞争能力增强，有利于出口。净影响要看两方面的力量对比。经济增长率的差异也会对资本流动产生影响，已过经济增长率过高时，在海内对资本的需求较大，国外投资者也愿意将资本投入这一有利可图的经济中，于是资本流入。总的来说，高的经济增长率会对本国币值起到有力的支持作用，并且这种影响的持续时间很长。(5)中心银行干预：中心银行为了保持汇率稳定或者经济，对外汇市场进行干预，但这些行动虽无法从根本上改变汇率的长期走势，但对汇率的短期走势会产生一定的影响。(6)预期因素：如果市场上猜测某国通货膨胀率比别国的大，实际利率比别国降低或者常常项目将发生逆差等不利因素时，该国的货币就会在市场上大量被抛售，其汇率就会降下降。只有在交易时联系好当时市场的实际发展情况，才能对交易决策起到重要的作用，掌握市场才能使效益得到最大化。

而这次的实训让我体会颇深。短期内的外汇交易我觉得重要的还是主要应该看国家对利率的调整、通货膨胀的趋势、引发套利资金的诱发因素等情况;而长期的外汇交易我认为主要应该看一国经济的相关发展情况和贸易收支差额。虽然我在这些交易中并没有全面的把握每一个信息，但是通过体验这次模拟外汇交易，使我对外汇产生了兴趣，同时，帮助我理解了课本上的相关知识，巩固了我分析外汇走势的能力。我想过如果在交易过程中，我能时刻关注这些信息就不会再某些账户在初期出现亏损的情况，毕竟外汇交易比起股票交易更有据可以参考，初步掌握汇市走向。同时，对于有些信息的解读也许并不够深入，希望自己通过以后的金融课程能得到提高。

还有一点我最深的体会就是在进行外汇买卖时，一定要有一个平和的心态来对待，不能在亏损时就唉声叹气，在盈利时就得意忘形。通过不断努力调整我们的得失心，相信在以后的锻炼中，我们会做的越来越好。

5.实训结果：在这次实训中，虽然最后两天亏损较严重，但是总体来说还是盈利状态，账面余额为13701938.33100美元，账面净额为11030615.40600美元。

6.总结：(1)制定投资计划：航海要靠方向盘，投资也要有计划书。买卖之前有必要对各种情况作充分而全面的评估，制定投资计划。(2)控制开仓比例：对于入市不久的交易者来说，开仓比例不能过大，只有当积累了充分的交易经验以及拥有持续良好的交易记录时再考虑逐步扩大开仓比例。(3)止损常伴左右：每次交易都要设置止损价，并且严格执行。一般来说，短线操作时建议设置相对比较小的止损，中长线操作时可以设置相对大些的止损。(4)止赢不容忽视：因为未平仓部位产生的浮动盈利不算真正盈利，只有平仓结算才是真正获利，所以在达到自己的投资盈利目标的基础上，合理的设置止赢，保障自己的盈利也是很重要的。(5)关注市场热点：作为投资者，关注市场热点是非常重要的。在充分了解市场信息的前提下，及时把握市场节奏，顺势而为，可以降低不必要的损失，获得更大的收益。(6)加强专业知识的学习：加强外汇专业知识的学习，解析外汇基础面知识，分析各个经济数据特征和各个币种的特性，熟练掌握外汇技术面知识并用以来分析市场，培养敏锐的市场洞察力和预测力。(7)提高交易平台使用的熟练度：提高交易平台使用的熟练程度，也有助于投资者更好的控制外汇操作风险。(8)理智果断的投资心理：在外汇交易中，良好理智而又果断的心理是非常关键的。通过对各种投资机会的轻重缓急、热点的大小先后等多方面衡量，有步骤的进仓出仓，果断的止损止赢，有选择地放弃小的投资机遇，才能更好把握更大的投资机遇。

这次模拟的外汇交易实训加强了我对外汇知识的理解，训练了我的实际动手能力，为我将来走向社会提供了一个理论结合实际的机会。毫无疑问，这将成为我一笔很宝贵的财富。通过这些天的实训，让我学到了很多课堂上没有学到的东西，也让我了解到了一些之前根本不知道的知识。更让我将之前学到的一些理论知识运用到了实践当中，收获不少，感触颇多，总之对过来的这几天的实训总体来说感觉还是不错的。通过这几天的实训，我真心的感觉，对外汇的操作要比上次实训操作股票难很多，说实在，到现在对我个人来说，对外汇的买卖交易，我还是有很多不明白，不理解的地方，并且我认为这些都是需要去证券公司等一些相关的金融机构亲身的实习体会一下才可以弄明白的。