山东省农商银行123456总体工作思路

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■本报记者 陈磊 通讯员 颜康 王超

今年以来，山东兖州农商银行紧紧围绕省联社中心工作，全面落实区委、区政府对审计工作的部署要求，以防范风险为导向，以制度建设为准绳，以科技支撑为依托，聚力“四强化”，持续提升内部审计质效，聚焦发力审计监督作用，切实发挥好“第三道防线”作用，为全行工作高质量发展保驾护航。

强化顶层设计，规范内审流程。该行认真落实省联社工作要求，不断完善制度建设，研究制定了《内部审计章程》《内部审计质量控制及激励约束机制》《关于审计人员准入与退出机制》《审计部门履职工作手册》等制度文件14份，健全审计工作机制，指导规范操作，持续提升内审工作的精细化、流程化、规范化水平。

据了解，该行在年初即根据业务发展需求，提早研究制订工作计划，明确全年任务目标和审计工作重点，做到有计划、有步骤地开展审计工作，做实做细审计的监督服务职能。为建强审计队伍，该行从业务条线及一线骨干中选拔优秀员工，配齐配强审计人员，不断优化审计人员年龄结构和知识层次；实行AB岗制度，并根据员工业务特长，合理进行人员分工，确保审计工作的精准度和连续性。

强化合规导向，突出审计重点。该行将审计工作关口前移，并强化部门联动，将审计典型案例与合规教育、廉洁教育、客户经理培训等结合，定期开展违规案例分享和操作红线警示教育，有效提高了员工的合规意识和风险意识。

为精准发挥审计效能，该行将审计重点放在对风险的把控、对隐患的化解上，追本溯源，抓大放小，注重对关键领域、关键环节及关键岗位的风险防控，避免对细枝末节的过度审计，指导被审计单位从源头上解决问题，从传统的“查问题”“挑毛病”查账式审计向揭示违规问题、查找问题根源转变。同时，坚持抓审计重点、抓风险测算、抓实质损失的工作方法，持续提升内控管理水平。

强化科技支撑，开展精准审计。该行创新非现场审计方式，积极落实“主审员”制度，充分发挥非现场审计系统的监测作用，依托审计信息系统进行大数据整理，锁定风险点，对疑点信息重点分析、精准定位、跟踪检查，通过非现场审计与现场审计的双线配合、齐头并进，有效提升了审计工作质效。

同时，该行创新“1+N”审计方式，依托省联社上线的各类系统，实现审计信息、员工行为信息、智慧营销信息等系统内数据的关联、共享，以非现场审计为基础，强化飞行审计、专项审计立项等，重点围绕信贷业务、资产管理等条线开展审计，避免了多层次、多机构、多部门重复检查，有效整合了审计资源。

此外，该行还创新“预见式”审计方式，充分借助业务条线信贷管理系统、会计档案系统、反洗钱信息监控报送系统、风险防控系统等监测平台，持续加大对重点问题、重点领域及关键人员的审计力度，不断提升识别风险、发现风险的能力，推进审计全覆盖。

强化成果运用，压实整改责任。为做好审计“后半场”整改工作，该行研究建立审计整改责任制度，按季召开审计联动协调会议，对审计检查发现问题进行研究分析，压实被审计单位负责人作为审计整改第一责任人的责任，建立问题整改督办台账，对审计发现的问题持续动态跟踪，督促各业务及管理条线落实整改，根据审计反馈问题，定期梳理各岗位职责，明确各环节操作注意事项。

同时针对违规问题较多的环节，积极开展系统性培训，监督、督促所有违规问题整改到位；并将内部审计结果整改情况作为考核任免干部的重要依据，持续加大整改问责力度，形成了“审计-整改-合规完善-回头看”的整改机制，有效促进了审计成果的转化应用。