银行卡涉赌涉诈账户排查报告(银行关于反洗钱犯罪涉案账户自查整改汇报)

2023-09-13 01:23:00 来源 : haohaofanwen.com 投稿人 : admin

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银行卡涉赌涉诈账户排查报告

银行关于反洗钱犯罪涉案账户自查整改汇报

为进一步配合监管部门做好反洗钱犯罪的监管工作,加强单位银行结算账户涉赌涉诈风险监控管理,今年以来,我行扎实开展单位银行结算账户风险排查与整治工作,规范账户管理和常态化推进反洗钱监管工作。针对本次涉赌涉骗账户约谈,我行做了深刻的自查反思,并对相关人员进行警示教育,现将自查情况和整改方案汇报如下:

一、违规问题的成因反思

我行账户管理人员忙于柜面事务,未能及时监测到账户异常交易情况,监管职责未能履职到位。同时部门管理人员在该涉案账户存续期间,未尽到监管职责,对企业开户资格和实名制符合性审核工作不到位,导致未能及时发现企业已没有实际经营且存在可疑交易。

二、工作中存在的不足

我行营业部网点负责人在工作中应营销和合规工作应两手抓。不能因忙于抓营销工作,就放松对合规风险的监管工作,从而造成对账户管理排查不到位,对相关账户经办人员的未落实督导之责,使开户尽调工作未起到真正的排查作用。

三、履职上的改进措施

一要加强问责工作,确保排查工作不走过场。针对本次排查过程中账户存在内部管理问题的,严格参照上级行制定的问责情形处理意见,对相关责任人进行通报批评、扣减绩效、违规积分等相应问责处理。此外,进一步加强尽职调查。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务,坚持严格按照要求做好尽职调查工作,调查的基本内容包括证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿、受益所有人和外国政要等特定自然人,并通过电话、上门核查等方式,对账户交易真实性进行确认,避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题;对于经营存在异常的账户及时采取管控措施,如营业执照已注吊销的,第一时间对账户进行封存处理。

二要加强对新客户网银注册识别和审核,对于新网银注册客户,支行要求客服经理加强审核,多询问,细观察,尤其是注意年轻客户及老年客户,在满足客户基本结算需求的前提下通过控制U盾转账限额或只开短信认证的方式在源头上阻断租借账户的可能性,从而控制风险。

三要加大对员工的法律合规教育力度,教育全行员工不要参与任何跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动,强化员工法律合规“底线”意识。利用电子门楣等各种宣传工具,向我行客户宣传普及跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的隐蔽性、危害性,以及买卖、出租、出借账户、银行卡、收款码的社会危害等内容,提高公众自觉远离跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的意识。

四、思想意识上的提升

在思想意识上,我行积极响应党中央号召,以党的政治建设为统领,坚持以人民为中心的发展思想,进一步提高政治站位,牢固树立“支付为民”的工作理念,进一步压实开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治责任,从保障国家金融安全、防控金融风险的高度,强化责任担当,积极主动作为,推动此次专项工作不断向纵深发展。

下一步,我行将进一步加强客户账户管理和使用工作,严肃账户开立交易的各个环节,确保账户安全,全面排查存量风险,严密防控增量风险,有效遏制市场支付乱象。


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